注册反洗钱师学习资料,反洗钱师报名资格

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于注册反洗钱师学习资料的问题，于是小编就整理了3个相关介绍注册反洗钱师学习资料的解答，让我们一起看看吧。

1. fatf国际标准40项建议包括哪3个主要领域？
2. 做好反洗钱工作应坚持的理念？
3. 金融机构在反洗钱工作中应履行的三大义务？

fatf国际标准40项建议包括哪3个主要领域？

FATF国际标准《40项建议》包括3个主要领域：1.反洗钱；2.反恐怖融资；3.防止大规模杀伤性武器扩散融资。

FATF的主要任务是制定国际标准，促进有关法律、监管、行政措施的有效实施，以打击洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资等危害国际金融体系的活动。FATF还与其他国际利益相关方密切合作，识别国家层面的薄弱环节，保护国际金融体系免遭滥用。

做好反洗钱工作应坚持的理念？

反洗钱工作要坚持以“风险为本”的理念。

一是根据风险状况及程度，自主配置反洗钱资源，将有限的工作***配置到高风险业务、高风险领域和高风险客户中；

二是持续关注法律法规和监管制度的变化与发展，及时调整制度和优化流程；

三是认清洗钱风险与经营效益的内在关系，合规经营，强化内控管理，提升风险防范能力。

应坚持的理念是及时建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。只有坚持这些理念，才能把反洗钱工作做好，同时还要加大培训力度，加大科技投入，人防加技防，二者相互配合，才能更好地做好反洗钱工作。

金融机构在反洗钱工作中应履行的三大义务？

（一）金融机构和金融消费者有约定的，应当按照约定履行义务，但双方的约定不得违背法律、法规、规章的规定。金融机构不得单方变更合同义务。

（二）金融机构在提供金融产品或金融服务时，应公平合理地安排双方的权利义务，不得设置违反公平原则的交易条件，损害消费者权益。

（三）金融机构在收集、保存、使用消费者个人金融信息时，应当严格遵守有关规定，***取有效措施加强对个人金融信息的保护，确保信息安全，防止信息被泄露和滥用，不得侵犯个人隐私。

（四）金融机构必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的金融产品或者金融服务，向金融消费者进行充分的信息披露和风险揭示，确保金融消费者在购买金融产品或者接受金融服务前已知晓并理解相关风险。

（五）金融机构对金融消费者购买金融产品或者接受金融服务的申请，应当在规定时间内办理；拒绝金融消费者有关申请的，应当及时告知申请人，并向其说明理由。

到此，以上就是小编对于注册反洗钱师学习资料的问题就介绍到这了，希望介绍关于注册反洗钱师学习资料的3点解答对大家有用。

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