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反洗钱经验交流总结报告,反洗钱经验交流范文
cysgjj时间2024-09-01 22:30:01分类经验交流浏览21
大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于反洗钱经验交流总结报告的问题，于是小编就整理了1个相关介绍反洗钱经验交流总结报告的解答，让我们一起看看吧。
大额转账后被银行进行反洗钱调查是怎样的体验？
2020年7月份河北开始试点大额现金管理制度，只要进行10万元以上的存取款就要如实登记自己取钱的用途和自己现金的来源。当然从10月过后，浙江省和深圳市同样也加入到了大额现金试点管理中来，只不过起步的金额不同，河北省是10万元，浙江省是30万元，深圳市是20万元。
一般而言，如果大额存款进行相对应的业务转账的话，超过10万元以上是系统会自动触发相对应的反洗钱预警系统。这是银行内部连接央行反洗钱系统的一个初步预警，但是在这个过程中并不影响我们的转账。银行系统只是会把你的转账记录和转账的账户进行一个上报核查。
如果发现你所转账的金额和相对应的转账账户并没有任何问题的话，那么就不会有进一步的后续系统跟进。但相反，如果你所转账的金额额度和相对应的转账账户出现了相对应的问题，那么后台就会把异常的数据上报给处理机构。过上一段时间就会有某某地的经侦办，或者某某地的经侦大队工作人员联系你，在这个时候你会发现自己的账户已经被司法冻结。
***如果有被冻结的话，一般而言就是司法冻结，司法冻结的背后一般牵连着的是经济案件。那么在这个时候就会有工作人员联系你，进行相对应的配合调查，在整个调查结束或者说案件结束之后，就会进行一个相对应的司法解冻，那么这个时候你就依旧可以使用自己的***，但是在冻结的过程中是无法转账和存取钱的。
小黑遇到过反洗钱调查，不过不是大额转账而是大额取现。
在2019年的时候，坐标杭州，小黑的大学同学要参新房的摇号，摇号是要在指定银行冻结一部分资金的，刚好小黑的大学同学***上出了点问题，问小黑借点钱参与摇号。
小黑就提前预约银行取现20万，到了预约的时间准时去了银行取现。然后就是有一个非柜台的工作人员询问了一下小黑取现资金的用途，注意资金安全，不要参与非法交易什么的，问题不多一共三个，全程大约花了5分钟，小黑也是如实回答，也就顺利放行了。
反洗钱是***动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别。对于普通老百姓来说，其实没有什么大的影响，本来就是正常资金往来，遇到反洗钱调查只要配合银行，是没有太大的问题。
还是有些“心惊肉跳”！
大概是在前年。拟与几位朋友一起参与某某公司的增资，由我代持。
几位朋友都是家里有矿的主，聚集的资金好几千万，全部先转入大妞的银行账户卡，再转入目标公司。
后来目标公司增资未获批，公司大股东又阴差阳错的擅自将投资款转到其另外一家公司，使用了几个月。
经过艰难谈判，对方同意补偿点利息。全部本金利息转回到大妞的***。
大妞当日又将朋友的资金全部连本带利分别转回。
重要提示：大妞的***平时很安静的。流动的就是微薄的工资和消费。
忽一日，接一陌生坐机电话。态度还好。称自己是银行（大妞的***行）反洗钱部门。询问我账户资金为何大进大出？
大妞确实有些紧张。也有些无名气愤！有一种被“盯”上的感觉。
紧张主要是缘于耽心回答不准确，被银行误解，被有关部门误解，带来一些不必要的麻烦。
单笔转账50万以上都会被人行系统抽出数据传输到***行，如果这家支行业务量较大，而你又不是频繁大额转账的话，支行工作人员一般就直接报正常了。
被抽查也没关系，如实说明情况就行，这是银行工作人员的例行工作，没有什么针对性，不用太担心。
对于大额转账后被银行进行反洗钱调查是怎么样的体验？我虽然没有亲自发生过这种情况，因为我没有这个机会[偷笑]，但我是银行工作人员，也曾对此事进行调查过，那么首先让我们来了解一下什么是“反洗钱”，什么是大额转账？多大的额度反洗钱要进行调查呢？
《反洗钱法》主要规范的是预防洗钱活动，目的是维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。
（一）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
（二）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
了解以上这些，根据你的转账额度和转账用途，如果不触及《反洗钱法》，你接受调查，说明情况，也没有什么，说清楚，银行在反洗钱系统说明情况，注明此款项不可疑就好。如果你觉得自己的钱，想怎么转就怎么转，不配合银行调查，会出现以下状况，在银行和你电话沟通，没了解到款项转账真实用途，银行会上报给人民银行大额转账可疑报告，这个反洗钱系统和人民银行联网，在规定时间内会通知***银行，把你的账户做冻结处理，那时你怎么样。
我在银行做过反洗钱工作，这项工作非常严肃，来不得半点马虎，《反洗钱法》真要处罚起来，不是谁能接受了的。特别是银行职员，看到不上报，处罚很严重。
到此，以上就是小编对于反洗钱经验交流总结报告的问题就介绍到这了，希望介绍关于反洗钱经验交流总结报告的1点解答对大家有用。
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